Ciele
Poskytnúť ucelený prehľad problematiky KYC, umožniť jej správne nastavenie a zlepšenie existujúcich KYC procesov. Mitigácia AML rizika, ktoré je spojené s určitými klientmi.
Účastníci
Pracovníci bánk a finančných inštitúcií zodpovední za compliance, prevenciu prania špinavých peňazí, podvodov, interní audítori, pracovníci zodpovední za riadenie rizík, pracovníci povinných osôb podľa zákona č. 297/2008 Z. z. o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním terorizmu.
Obsah
- Čo znamená „KYC“ ( Poznaj svojho klienta)?
- Zákonné požiadavky, ich uplatňovanie, trendy
- AML – povinnosti a rizikovo orientovaný prístup
- Zjednodušené KYC
- Rozšírené KYC
- Prečo by sme mali poznať svojho klienta?
- Zákonné požiadavky
- Hroziace sankcie
- Príležitosti
- Koho skúmame v procese KYC?
- Nový klient
- Existujúci klient
- Čo je podstatou KYC procesu?
- Identifikácia klienta
- Požiadavky
- Špecifické prípady v procese identifikácie a overenia identifikácie klienta (identifikácia za fyzickej prítomnosti klienta, identifikácia bez fyzickej prítomnosti klienta, klient zastúpený inou osobou, korešpondenčné bankovníctvo a pod.)
- Konečný užívateľ výhod
- Definícia
- Získavanie informácií o konečnom užívateľovi výhod
- Overovanie informácií o konečnom užívateľovi výhod
- Politicky exponovaná osoba (PEP)
- Definícia
- Prečo znamená štatút PEP vyššie riziko
- Pôvod majetku a pôvod finančných prostriedkov
- Sankcie
- Typy sankcií
- Sankčné zoznamy
- Screening
- Typ produktu
- Ktoré produkty sú z pohľadu AML rizikovejšie?
- Krajina pôvodu klienta
- Hodnotenie krajiny v súvislosti s bojom proti praniu špinavých peňazí
- Krajiny, voči ktorým sú uplatňované sankcie
- Úroveň korupcie, organizovaného zločinu alebo podpory terorizmu
- Predmet podnikania klienta
- Podnikanie pre ktoré sú typické hotovostné transakcie
- Obchodné aktivity s presahom do zahraničia
- Predmet podnikania, ktorý predstavuje vyššie riziko prania špinavých peňazí
- Typ klienta
- Fyzická vs. právnická osoba
- Právna forma a štruktúra právnickej osoby
- KYC, ako ďalej? Implementácia a riadenie KYC procesu
- Tipy na vytvorenie nástroja na hodnotenie rizikovosti klienta a nastavenie procesov
- Výber parametrov
- Kalibrácia
- Dostupnosť informácií o klientovi
- Zdroje informácií
- Hodnotenie rizík
- Uchovávanie záznamov
- Tréning
- Monitoring
- Reporting
- KYC a nové technológie
- KYC výzvy
- 5. AML smernica
- Rozdielne jurisdikcie
- Uzavretie zmluvného vzťahu bez fyzickej prítomnosti klienta
- Komplexnosť poskytovaných produktov
- Limitované zdroje
- Tlak zo strany regulátora
- Rôznorodosť zákonných požiadaviek
Lektori
špecialista v oblasti compliance
Termín
1 deň